元代中期，由於滅宋戰爭的創傷逐漸平息，社會的經濟、文化重心也開始由北方轉移到了南方。南宋的故都杭州不僅成為人口雲集、商業發達的繁華城市，也成為戲劇演出和「說話」藝術發展的重要中心。因此，不少北方的知識分子、「書會材人」，如關漢卿、鄭光祖等等，都先後遷徙到了杭州壹帶。
身為小說兼雜劇作家的羅貫中，也必然受到這壹社會潮流的影響，成為這類南遷作家中的壹個。
羅貫中外號「湖海散人」，這個稱號就寄寓著漫遊江湖、浪跡天涯的意味。大約在西元壹三四五～壹三五五年間，他來到了杭州。許多說話藝人在這裏說書，壹些雜劇作家，也在這裏活動。羅貫中與誌同道合者為友。加上他對民間文學又極其喜愛，到了這裏，自然不願離開遠去。也就這時，羅貫中結識了當時在杭州居住，但年齡他大二十歲左右的施耐庵。
羅貫中的籍貫又有「東原人」之說，這是他漫遊出晉後在「東原」（今山東省）客居過壹段時間的緣故。他到這裏，是被當時社會上十分流行的梁山泊和宋江的故事吸引而來。他到那裏考察了解當地的風土人情，搜集在民間流傳的水滸英雄故事材料。這是他後來參與《水滸傳》編纂創作的壹個重要原因。關於「千聖姑」和「貝州王則」的故事，當時也在社會上廣泛流傳。因此，羅貫中就在這壹帶對這個故事進行了搜集、整理，以至有《三逐平妖傳》之作。
約在西元壹三六Ο～壹三六三年間，「有誌圖王」的羅貫中來到了起事稱霸的張士誠那裏作客。但是，張士誠並不重視知識分子，也不聽取他們的意見。至正二十三年（西元壹三六三年）九月，劉亮、魯淵等人紛紛離去，不久，羅貫中也離開了張士誠，再次北上，到至正二十六年，羅貫中又回到了杭州。《三國誌通俗演義》的寫作，當在該年以後。這時，他已是五十多歲的人了，對歷史、對人生都有了比較成熟的看法，完全具備了創作《三國誌通俗演義》的條件。到明太祖洪武三年（西元壹三七O年），羅貫中已寫了十二卷，之後卷數的寫作，是洪武四年以後的事了。
在羅買中寫作《三國誌通俗演義》期間，施耐庵從蘇州遷移到興化，並在洪武三年逝世。為了紀念他的師友施耐庵，羅貫中在完成《三國誌通俗演義》之後，決定加工、增補施氏的《水滸傳》。成書於洪武四年至十年之間。
在加工、增補《水滸傳》的同時，羅貫中繼續創作歷史演義系列作品。
羅貫中在創作完了這些作品以後，已是六十幾歲的老人了。他為了出版這些作品，於洪武十三年左右從杭州來到了福建，因為當時福建的建陽是出版業的中心之壹。但是，羅貫中的這壹目的未能實現。
大約在西元壹三八五～壹三八八年間，羅貫中活了七十歲，在宋代民族英雄文天祥的故裏盧陵逝世。